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警惕!这些都是骗人的!湘潭公布8大案例(3)

2022年01月28日 16:16来源:网络搜索手机版

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发生地点:建设银行湘潭分行

事情经过:2021年8月12日上午,网点大堂经理在指导客户办理转账汇款业务时,例行进行风险提示过程中关注到一名男性客户神情紧张,且一直在询问“骗取贷款罪”的相关事宜,柜员提高警惕向营运主管汇报,营运主管了解相关情况后,发现与前期处理的一起疑似诈骗案例类似,便立即通知大堂经理劝阻客户转账行为。

当天,客户自己在一个名为“闪银”的App 客户端申请网络贷款,后续不久便收到一份对方发送的“中国银行业监督管理委员会文件”,按照文件通知,其申请的贷款资金需先进行核实是否属于骗贷行为,故需要进行资金汇款15000元完成资金认证才能进行继续放款。

经过银行网点工作人员的专业判断,该客户疑似陷入网络诈骗,随后工作人员耐心与客户解释有关电信诈骗、网络诈骗以及相关贷款放款流程的知识,经过反复耐心劝说,客户才打消了汇款念头,防止了财产损失。

经验分享:对非同名转账或汇款的客户进行风险提示,如在与客户的沟通中发现提及“保证金”“解冻”“资金认证”等常见诈骗套路的字眼必须提高警惕性,并加强风险提示,对可疑交易的客户进行提醒及风险提示,发现疑似可疑行为进行提醒,以防客户被骗,守好维护金融安全的最后一道防线。(建设银行湘潭分行)

案例五:假冒银行App行骗

发生地点:交通银行湘潭分行

事情经过:2022年1月5日,一名客户来到交通银行湘潭分行营业部柜台,表示其上网时被推送一则信息提示可以快速获得交行贷款,便在“客服人员”的指导下点击下载了一款名叫“速批版”的假冒交通银行App软件,软件图标为“交通银行LOGO”。下载安装软件后,客户注册并点击申请贷款,随后“客服人员”告知贷款申请有异常,需要进行转款验证。于是,客户在诈骗份子引导下,通过手机银行将资金转入一个名为陈某的交通银行个人储蓄账户。转账后,客户心里总觉得不对劲,便来到交通银行湘潭分行咨询,银行工作人员识破并告知这是钓鱼软件,建议客户快速前往就近的派出所报警。

经验分享:这种诈骗手段利用客户急需贷款的心理,以“审批简便”“快速下款”等字眼吸引贷款客户群体,以达到诈骗目的。年关将至,交通银行湘潭分行提醒广大客户勿随意下载非官方渠道App,谨防受骗,对于有疑问的短信内容可通过银行官方电话或至网点进行查证,切勿随意点击来路不明的网络链接,提高自我防范能力。(交通银行湘潭分行)

案例六:不法分子利用同情心诈骗

发生地点:民生银行湘潭支行

事情经过:2021年9月8日,63岁的张女士来到民生银行湘潭支行营业部柜台,将填写好的单据递进窗口,要求开一张银行卡用于接收他人转账。在柜员的详细询问下,张女士表示办银行卡是有境外交易需求,对方指定收款银行必须为民生银行,并透露与对方是从网络平台认识,长期通过微信保持联系,实际并未见过本人。对方要求张女士先汇款9000元至英国,对方收到款项后,再将一个“包裹”从伊拉克邮寄至客户手中。张女士的说法引起了柜员的警觉,随即提示张女士要谨防电信诈骗,不要给陌生人转账,但张女士始终坚持对方是自己很好的“朋友”,这位“朋友”非常可怜,因丈夫去世,孩子未成年不便开卡,自己的银行账户被冻结,所以需要第三方账户进行交易。张女士一边说一边主动将微信聊天记录提供柜员看,看完聊天记录后,柜员立刻判定这是一起跨境电信诈骗,并将此事上报给流程监控岗,监控岗立即联系警方,最终在柜员和警方的共同劝说下,刘女士才意识到自己被骗子利用了,未将款项汇出,避免了9000元的经济损失。

银行没有为张女士办理业务,告知客户诈骗分子正是利用其同情心进行诈骗,一定要提高警惕,多加小心。并提示客户买卖、出租、出借银行卡等行为涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪或诈骗罪,公安机关将依法严厉打击。张女士醒悟到自己差点被骗后,对银行工作人员认真负责的工作态度表示万分感谢。

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